Children of capitalism

Blog o investování a životě v globalizované společnosti

Výnosnost mého portfolia za uplynulý rok

Rád bych se s vámi dnes podělil o statistiky výkonnosti (výnosnosti)  mého investičního portfolia. Od minulého roku jsem si dělal statistiky výkonnosti jednotlivých investic, kolik jsem vložil a kolik jsem získal. Bohužel jsem si zápisky začal dělat od půlky roku a ne podle kalendářního, takže informace jsou z 20.7.2018 – 20.7.2019. Nebudu dělat jednoduché shrnutí, ale rozeberu jednotlivé platformy a trochu to popíši.

 

Mintos 

Zde se průměrná výnosnost za uplynulý rok rovnala 12,09%. Platforma ovšem na trh pouští poskytovatele s o něco nižšími úroky než dříve, takže jsem byl nucen přenastavit autoinvest a očekávaná výnosnost pro příští rok je cca 11,4%. 

 

Zonky 

Na Zonky změnili výpočet výkonnosti portfolia, takže jsem byl překvapen, když se zde objevila nižší, než očekávaná procentuální výnosnost. Naštěstí jsem se brzy zorientoval a po přepočtu jsem došel k číslu 8,73%. Pokud se chcete dostat k číslu, které vyjadřuje vaši aktuální procentuální výkonnost portfolia na Zonky, musíte zůstatkovou částku vydělit 100 000 a poté vynásobit výkonností portfolia, kterou vám ukazuje Zonky. Tento výpočet platí pro částky nad 100K, nevím jak se chová u nižších částek. 

 

Fundlift 

Při investování na Fundliftu je počítání výnosnosti dost ošemetné a nepřesné, protože zde je více možností investování (minibondy, podíly, certifikáty). Dluhopisy často mají několikaletou dobu splatnosti a někdy ani nevyplácejí kupon v průběhu, ale až na konci. O podílech radši ani nemluvím, u nich se výnosnost dá určit přesně prakticky až na konci, kdy svůj podíl prodávám. Proto jsem z výpočtu odstranil podíly a dluhopisy s výplatou kuponu na konci. Ponechal jsem jen dluhopisy, které vyplácejí kupon (ty jej vyplácejí čtvrtletně). Vyšla mi výnosnost 8,225%. Upozorňuji, že zatím žádná společnost není ve skluzu se splácením a ostatním společnostem se také (zatím) daří. 

 

Bondster 

Na Bondsteru jsem minulý sledovaný rok investoval jen v českých korunách a měl jsem několik zesplatnění. Mezi korunovými půjčkami není moc výběr a navíc zde mám investováno méně peněz (zatím tak na zkoušku), takže zde mám náklady (když mám na platformě malou částku, tak čekání na kumulaci částky na minimální investici se projeví na výkonu). Proto jsem dosáhl jen na výnosnost 6,88%. Následující rok očekávám výsledky mnohem lepší (nad 10%), protože jsem začal investovat do eurových půjček (vyšší výnos, na druhou stranu zase měnové riziko) a navýšil celkovou částku na platformě. 

 

Kryptoměny jsem do tohoto článku nezahrnul. Mám nějaké a vynesly okolo 80% (zatím, stále HODLuju), ale jsou volatilní a pozice nejsou uzavřeny, takže se čísla ještě mohou měnit. 

Investuji i na dalších platformách, ale ty nejsou zahrnuty, protože jsem na nich krátkou chvíli abych mohl činit smysluplné závěry a zásobovat vás statistikami. 

 

A dnešní citát na závěr: 

Musíte poznat rozdíl mezi aktivy a pasivy a kupovat aktiva. Lidé z nižších a středních tříd kupují pasiva, ale považují je za aktiva. Aktivum je přitom něco, co mi do mojí kapsy peníze vkládá. Pasivum je něco, co peníze z mé kapsy vytahuje. (Robert Kiyosaki) 

 

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *